Analiza i alokacja aktywów
Mapujemy wszystkie aktywa – od nieruchomości, przez portfele akcji, po polisy i lokaty – i oceniamy, czy ich struktura jest spójna z Twoimi celami i horyzontem czasowym.
Doradztwo majątkowe
Doradztwo majątkowe bez konfliktu interesów – czy to możliwe?
Fee-only, fiducjarne, niezależne od produktów. Takie doradztwo w Polsce wciąż jest rzadkością.
Czym różni się doradca fiducjarny od standardowego doradcy finansowego?
Większość doradców finansowych w Polsce zarabia na prowizjach od produktów, które sprzedają – fundusze, ubezpieczenia, kredyty. To strukturalny konflikt interesów, który rzadko jest ujawniany klientom. Kancelaria Poznań pracuje wyłącznie w modelu fee-only: płacisz nam za czas i wiedzę, a nie za transakcję. Dzięki temu nasze rekomendacje nie są zabarwione zachętą do sprzedaży jakiegokolwiek produktu. Doradztwo obejmuje analizę struktury aktywów, ocenę ryzyka portfela, planowanie alokacji i koordynację z innymi doradcami (prawnikami, księgowymi, zarządzającymi aktywami). Nie zarządzamy aktywami bezpośrednio – delegujemy to do licencjonowanych podmiotów, które sami rekomendujemy i monitorujemy.
Zakres naszego doradztwa majątkowego
Zarządzanie ryzykiem
Identyfikujemy słabe ogniwa: nadmierna koncentracja w jednej spółce, brak płynności, ekspozycja walutowa czy nieadekwatne ubezpieczenie. Proponujemy konkretne działania naprawcze.
Koordynacja zewnętrznych doradców
Działamy jako centrum koordynacji dla Twoich prawników, księgowych i zarządzających portfelem. Zapewniamy spójność strategii i eliminujemy sytuacje, gdy lewa ręka nie wie, co robi prawa.
Regularny przegląd strategii
Co najmniej dwa razy w roku spotykamy się, by przejrzeć aktualną sytuację majątkową, omówić zmiany w prawie podatkowym i ocenić, czy struktura wymaga aktualizacji.
„Nie wiedziałam, że moje „doradztwo” to tak naprawdę sprzedaż produktów finansowych. Po pierwszym spotkaniu w Kancelarii Poznań zobaczyłam wreszcie cały obraz mojego majątku na jednej stronie. To było jak zapalenie światła w ciemnym pokoju – dosłownie.”
Agnieszka K., lekarka, Gdańsk
Chcesz wiedzieć, ile naprawdę kosztuje Cię Twój obecny doradca?
Bezpłatna analiza modelu wynagrodzenia Twojego doradcy – bez zobowiązań, w 30 minut.
Zamów analizę