Testament z profesjonalną asystą
Przygotowujemy lub analizujemy Twój testament pod kątem spójności z resztą struktury majątkowej i obowiązującym prawem. Uwzględniamy też aktualizację przy zmianach rodzinnych.
Majątek i spadek
Kto naprawdę odziedziczy Twój majątek, gdy Cię zabraknie?
Polskie prawo spadkowe może rozdzielić majątek inaczej niż planujesz – chyba że zawczasu przygotujesz strukturę.
Dlaczego sam testament to za mało?
Wiele osób uważa, że testament rozwiązuje problem dziedziczenia. W rzeczywistości testament podlega przepisom o zachowku, może być kwestionowany przez sąd i nie obejmuje aktywów przechowywanych za granicą ani udziałów w spółkach bez odpowiednich umów wspólników. Kancelaria Poznań łączy testament z innymi narzędziami: intercyzą, umową spółki, polisą ubezpieczeniową na życie z wyznaczonym beneficjentem, darowiznami za życia i strukturami powierniczymi. Efektem jest spójny plan majątkowy, a nie zbiór niepowiązanych dokumentów. Pracujemy z klientami w Gdańsku i całej Polsce, którzy posiadają aktywa o wartości od 1 mln PLN wzwyż.
Kiedy warto zacząć planowanie majątkowe?
Najlepszy moment to teraz – przed pojawieniem się jakiegokolwiek kryzysu. Każdy rok bez planu to potencjalnie wyższa ekspozycja podatkowa, ryzyko sporu sądowego między spadkobiercami i brak kontroli nad tym, co się stanie z Twoim biznesem. Warto wiedzieć też, że planowanie majątkowe nie gwarantuje całkowitego uniknięcia podatków ani sporów – może jednak radykalnie zmniejszyć ich prawdopodobieństwo i skutki. Pracujemy uczciwie: jeśli Twoja sytuacja jest prosta i nie potrzebujesz zaawansowanych struktur, powiemy Ci to wprost.
Nasze narzędzia planowania majątkowego
Nieruchomości i portfele inwestycyjne
Doradzamy, jak strukturyzować posiadanie nieruchomości w Polsce i za granicą, by minimalizować obciążenia podatkowe przy dziedziczeniu i nie komplikować przyszłego zarządzania.
Udziały w spółkach
Umowy wspólników z klauzulami sukcesyjnymi, opcje odkupu, testamenty udziałowców – dbamy o to, by śmierć wspólnika nie paraliżowała Twojej firmy.
„Gdy mój ojciec odszedł bez planu, przeżyliśmy z rodzeństwem dwa lata sądów i konfliktów. Zdecydowałem, że moim dzieciom tego nie zrobię. Kancelaria Poznań pomogła mi zamknąć wszystko w jednym spójnym dokumencie. Czuję, że zrobiłem coś naprawdę ważnego.”
Tomasz W., przedsiębiorca, Trójmiasto
Zbudujesz solidny plan majątkowy w kilka tygodni
Umów konsultację i sprawdź, które elementy Twojego majątku wymagają pilnej uwagi.
Zacznij planowanie